Segregación en el condado de Santa Clara: cómo los expertos definen la línea roja

Es difícil hablar de vivienda en el condado de Santa Clara sin tener en cuenta la historia de las líneas rojas en la región, una herramienta que alguna vez contribuyó a la segregación racial y la discriminación en los EE. UU. Durante décadas.

El término aparece en conversaciones sobre temas que van desde la representación política y gobierno comunitario a distritos históricos y política de uso de la tierra.

Un informe reciente de la ciudad muestra la segregación racial aún es profunda en San José, con disparidades en raza e ingresos dependiendo del lado de la autopista 101 donde vivan los residentes. Los residentes tienden a ser más blancos al oeste de la carretera, con altas concentraciones de vecindarios blancos en Willow Glen y Cambrian, y algunas concentraciones de residentes asiáticos. Los residentes tienden a ser latinos y asiáticos al este de la carretera, con altas concentraciones en Alum Rock.

“San José es un espacio muy segregado”, dijo el profesor de la Universidad Estatal de San José, Scott Myers-Lipton. “Históricamente, los blancos no querían vivir con negros en este país, así que crearon mecanismos, y uno de ellos fue la línea roja”.

El término tiene una historia compleja y ha adquirido varios significados que no se aplican al concepto original, según Stephen Menendian, director de investigación de la Instituto de Othering & Belonging, un grupo de expertos en políticas inclusivas con sede en UC Berkeley. Redlining ayudó a impulsar la segregación al desalentar la inversión en vecindarios integrados.

“Cuando la gente usa el término línea roja, lo está usando de manera simbólica para referirse básicamente a cualquier discriminación pública en los subsidios de vivienda o acceso a la vivienda o hipotecas y seguros de vivienda, específicamente discriminación federal”, dijo Menendian a San José Spotlight. "Eso no es realmente la línea roja".

Redlining se originó en la década de 1930, cuando se creó una burocracia de corta duración llamada Home Owners Loan Corporation para reducir la tasa de ejecuciones hipotecarias durante la Gran Depresión, dijo Menendian. La corporación promulgó un programa para determinar la solvencia de diferentes vecindarios y creó mapas codificados por colores para indicar el nivel de riesgo que representa la aprobación de una hipoteca en un área determinada.

Los colores iban desde el verde, la clasificación más alta y segura, hasta el rojo, considerado un área "peligrosa" para las inversiones. Muchos mapas publicados durante el tiempo de la Corporación de Préstamos para Propietarios de Vivienda se pueden encontrar en línea, incluido uno para San José.

A Mapa de San José publicado por la corporación en 1937 muestra el área de Japantown resaltada en rojo. Las notas en el mapa dicen que el área sufre de una “infiltración” de personas de bajos ingresos, con un 10% de la población estimada como negra.

"Este es típicamente un centro oriental y negro y contiene la mayor concentración de estas razas en la ciudad", se lee en el mapa. "Una iglesia negra está ubicada en la parte centro-sur y una iglesia japonesa en la parte centro-norte".

Sin embargo, no fue hasta el establecimiento de la Administración Federal de Vivienda en 1934 que la línea roja tuvo su efecto más fuerte, dijo Menendian. La administración proporciona un seguro hipotecario, que protege a los prestamistas contra las pérdidas derivadas de los préstamos hipotecarios.

La Administración Federal de Vivienda no utilizó los mapas para determinar la solvencia de los solicitantes. En cambio, creó sus propios mapas utilizando la metodología de Home Owners Loan Corporation, dijo Menendian, muchos de los cuales se han perdido en la historia. La administración analizó la raza, los ingresos y las ocupaciones de los residentes al determinar la solvencia crediticia de un vecindario.

“La FHA no excluyó a los solicitantes negros de la consideración como cuestión de política y financió aproximadamente 70,000 préstamos para compradores negros desde el período de 1935 hasta el de 1950”, dijo. "Aquí está el truco: esto fue solo una fracción de la tasa a la que financió a los prestatarios blancos".

Menendian dijo que la agencia no excluía sistemáticamente a los compradores de vivienda negros, pero que el marcado rojo de los mapas hizo que los bancos emitieran muchos menos préstamos hipotecarios a los solicitantes negros.

“Algunas personas piensan que la línea roja se refiere a una política de denegar sistemáticamente préstamos hipotecarios a compradores de vivienda negros. Eso no es lo que es la línea roja ”, dijo. "La línea roja está diciendo que los compradores de vivienda en los vecindarios marcados en rojo tienen un mayor riesgo y, por lo tanto, deben ser aprobados con un mayor grado de escrutinio y (a) una tasa general más baja".

Las pautas del seguro hipotecario de la Administración Federal de Vivienda hacen referencia explícita a la raza y promueven la segregación.

“Para que un vecindario mantenga la estabilidad, es necesario que las propiedades continúen siendo ocupadas por las mismas clases raciales y sociales”, dice el manual de suscripción de la administración de 1935. "Un cambio en la ocupación social o racial generalmente conduce a la inestabilidad y una reducción de los valores".

Kevin Stein, subdirector de la Coalición de Reinversión de California, dijo que los bancos y otras instituciones crediticias pueden haber negado en última instancia los préstamos hipotecarios de los solicitantes negros, pero las evaluaciones de riesgo de la Administración Federal de Vivienda guiaron las acciones.

“Es difícil imaginar algo más sistémico que eso ... que el gobierno federal diga: 'Estamos desarrollando una política que hace mucho menos probable que las instituciones financieras otorguen préstamos, principalmente sobre la base de la raza de las personas que vivir en esos vecindarios '”, dijo Stein a San José Spotlight. "Los efectos de esos mapas son profundos".

Stein dijo que su organización trabaja para garantizar que las instituciones financieras sirvan a las comunidades de color, y define la línea roja de manera más amplia.

“La línea roja, una forma de verlo, es cuando vecindarios y comunidades enteros son sistemáticamente excluidos del acceso a la corriente financiera principal”, dijo Stein. “Una forma que puede tomar es que los bancos no otorguen préstamos, no brinden crédito o no brinden buen crédito en ciertos vecindarios ... esos vecindarios generalmente han tendido a ser vecindarios de color”.

Stein dijo que todas las comunidades deben aceptar la historia de discriminación, que ha creado grandes disparidades de riqueza.

"Esto es algo que tenemos que afrontar y resolver", dijo Stein. "¿Cómo podemos remediar los efectos de la discriminación que se ha prolongado durante bastante tiempo?"

Myers-Lipton cuestionó si los residentes y legisladores de hoy están haciendo lo suficiente para contrarrestar el legado de tales políticas.

"¿Qué están haciendo para acabar con la segregación que crearon los blancos?" Preguntó Myers-Lipton. "¿Qué estamos haciendo, ahora que somos una sociedad multiétnica, para decir que necesitamos tener políticas que promuevan la integración en lugar de la segregación?"

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