San Jose có giá nhà cao nhất cả nước

Thuê nhà ở San Jose rẻ hơn mua nhà, mặc dù người thuê nhà vẫn phải trả giá cao ở một trong những thành phố đắt đỏ nhất cả nước.

Một báo cáo của nền tảng bất động sản Thông minh xếp hạng San Jose là thành phố đắt đỏ nhất để mua và thuê, trong số 1 thành phố đông dân nhất của Hoa Kỳ. Giá mua nhà trung bình ở San Jose là khoảng 50 triệu đô la và giá thuê nhà trung bình là 1.5 đô la một tháng. Thành phố đắt đỏ thứ hai để mua nhà là San Francisco với 3,331 triệu đô la và thứ ba là Los Angeles với 1.1 đô la.

Nghiên cứu so sánh giá mua nhà trung bình với giá thuê nhà trung bình hàng năm để tìm ra liệu thuê nhà hay mua nhà hiệu quả hơn về mặt chi phí. San Jose được xếp hạng là thành phố tốt nhất để thuê nhà, vì tỷ lệ giá mua nhà so với giá thuê. Trong khi đó, thành phố hiệu quả nhất về mặt chi phí để mua nhà là Cleveland, Ohio, nơi giá mua nhà trung bình là 187,413 đô la và giá thuê nhà trung bình là 1,416 đô la.

Michelle Perry, chủ tịch Hiệp hội môi giới bất động sản Quận Santa Clara, cho biết trong thập kỷ qua, bà đã chứng kiến ​​nhiều người chuyển đến Thung lũng Silicon từ các tiểu bang khác hoặc các quốc gia khác và mua nhà. Người dân địa phương là những người không đủ khả năng mua nhà.

“Sự thay đổi này dành cho những người đã sống trong cộng đồng này, có thể là những người sinh ra và lớn lên (ở đây) không phải là một phần của nhóm công nghệ di chuyển,” Perry nói với San José Spotlight. “Những cá nhân này là những người muốn ở lại và mua nhưng (nhà ở) nằm ngoài tầm với của họ.”

Brett Caviness, một nhà môi giới bất động sản địa phương và là cựu chủ tịch của Hiệp hội môi giới bất động sản Thung lũng Silicon, cho biết việc thuê nhà thường là cần thiết trong khi mua nhà là một cam kết dài hạn. Là một đại lý bất động sản, Caviness cho biết ông không thể bình luận cụ thể về thị trường cho thuê, nhưng người thuê nhà và người mua có nhu cầu khác nhau. Người thuê nhà tìm kiếm lợi ích ngắn hạn với mức giá thấp hơn, trong khi người mua coi nhà của họ là khoản đầu tư dài hạn.

Caviness chia sẻ với San José Spotlight rằng: “Hôm nay bạn có thể trả tiền thuê nhà thấp hơn nhưng bạn sẽ không kiếm được tiền từ bất động sản đó, so với khi vay thế chấp, bạn sẽ phải trả nhiều chi phí hàng tháng và hàng năm hơn, nhưng bạn cũng sẽ tích lũy được của cải”.

Ông cho biết thêm rằng những người mua nhà lần đầu hiếm khi tự trả tiền mua nhà. Caviness cho biết ông thường thấy những nhân viên công nghệ có thu nhập kép tìm mua nhà, nhưng cũng thấy người mua nhận được sự hỗ trợ từ gia đình hoặc công việc của họ. Một số nhà tuyển dụng như Đại học Stanford có hệ thống cho vay để hỗ trợ người lao động mua nhà.

Cư dân Thung lũng Silicon đang phải vật lộn với chi phí sinh hoạt đắt đỏ của khu vực. Với hầu hết các quốc gia hóa đơn hàng tháng đắt đỏ và thứ hai nhiều nhất thị trường nhà ở đắt đỏ, cư dân liên tục bị chèn ép bởi khu vực khủng hoảng khả năng chi trả. Các 2024 Chỉ số Đau ở Thung lũng Silicon, một báo cáo thường niên về bất bình đẳng ở Quận Santa Clara, phát hiện ra rằng chín hộ gia đình nắm giữ 110 tỷ đô la tài sản thanh khoản — gấp 12 lần so với 50% hộ gia đình có thu nhập thấp nhất trong khu vực.

Scott Myers-Lipton, giáo sư danh dự về xã hội học của SJSU và là đồng tác giả của chỉ số đau đớn, cho biết sở hữu nhà hầu như không phải là một lựa chọn. Ông đã trích dẫn một báo cáo của Hiệp hội Môi giới California, cho thấy chỉ có 20% hộ gia đình ở Quận Santa Clara có đủ khả năng chi trả giá nhà trung bình của khu vực.

“Giấc mơ Mỹ là mua một ngôi nhà, nếu bạn nhìn vào đất nước chúng ta. Bạn có thể sở hữu ngôi nhà của riêng mình, ngày xưa,” Myers-Lipton nói. “Điều đó không thể đối với phần lớn (ngày nay), hầu như tất cả mọi người.”

Tỷ lệ này giảm đối với cư dân da màu, chỉ có 7% cư dân da đen và 9% cư dân gốc La tinh có khả năng mua nhà ở quận này.
Myers-Lipton cho biết cần phải có một giải pháp "táo bạo" cho vấn đề khả năng chi trả nhà ở và đề xuất một chính sách bắt chước dự luật GI dành cho cựu chiến binh Thế chiến II. Ông cho biết sự hỗ trợ dành cho cựu chiến binh khi mua nhà đã thúc đẩy tầng lớp trung lưu hiện đại và đã chứng minh được thành công, vì vậy có thể thực hiện một điều gì đó tương tự trong thời hiện đại để hỗ trợ tất cả người Mỹ.

Caviness cho biết ông vẫn thấy nhiều người mua nhà lần đầu và khuyến khích mọi người tìm hiểu các lựa chọn tài chính để sở hữu nhà. Một quan niệm sai lầm phổ biến mà ông thấy là người mua mong đợi trả trước 20% cho nhà, nhưng ông đã thấy các kế hoạch tài chính chỉ trả trước 3% đến 5%.

Caviness chia sẻ với San José Spotlight rằng: “Sở hữu nhà không dành cho tất cả mọi người, nhưng đối với những người coi đây là khoản đầu tư dài hạn… thì nó có thể dễ tiếp cận hơn nhiều người nghĩ”.

Liên hệ B. Sakura Cannestra tại [email được bảo vệ] or @SakuCannestra trên X, trước đây gọi là Twitter.